פרישה היא אירוע כלכלי -לא רק יציאה לפנסיה
גם אם יצאתם לפנסיה – עדיין ניתן לשפר את ההכנסה, להפחית מס ולסדר את החסכונות. תוכנית שמתאימה לשלב החיים הנוכחי
הצטרפו לתוכנית הפרישה של דותן אליהו
תכנון פרישה -גם למי שכבר הגיע לגיל פרישה
המטרה נשארת אחת: יותר כסף נטו היום – ושקט כלכלי לשנים קדימה
- ביצוע קיבוע זכויות ו/או בחינה שקיבוע זכויות שבוצע אכן מיושם, יתכן שמגיעים פטורים ממס שטרם נוצלו
- איתור קופות ופוליסות באמצעות המסלקה הפנסיונית
- בחינת דמי ניהול ומסלולי השקעה לגיל הפנסיה
- בדיקת אפשרות להיוון פטור במקום משיכה יקרה חייבת במס
- תכנון העברת כספים בין-דורית בצורה יעילה, הורשת תגמולים בפטור ממס
- תכנון חיסכון פנסיוני לילדים ולנכדים באפיקים מועדפים
- תכנון של השקעה באמצעות קופת גמל להשקעה ו/או קופת גמל, תלוי במטרה
- ליווי מול חברות הביטוח ורשות המיסים למיקסום זכויות
- ביצוע קיבוע זכויות ו/או בחינה שקיבוע זכויות שבוצע אכן מיושם, יתכן שמגיעים פטורים ממס שטרם נוצלו
- איתור קופות ופוליסות באמצעות המסלקה הפנסיונית
- בחינת דמי ניהול ומסלולי השקעה לגיל הפנסיה
- בדיקת אפשרות להיוון פטור במקום משיכה יקרה חייבת במס
- תכנון העברת כספים בין-דורית בצורה יעילה, הורשת תגמולים בפטור ממס
- תכנון חיסכון פנסיוני לילדים ולנכדים באפיקים מועדפים
- תכנון של השקעה באמצעות קופת גמל להשקעה ו/או קופת גמל, תלוי במטרה
- ליווי מול חברות הביטוח ורשות המיסים למיקסום זכויות
דוגמא מהחיים - פנסיונר
גמלאי שקיבל פנסיה במשך שלוש שנים שילם מס מלא כי לא בוצע קיבוע זכויות. לאחר טיפול הוסדר פטור רטרואקטיבי, המס החודשי ירד משמעותית ונוצר החזר מס רטרואקטיבי של אלפי ש"ח.
בנוסף הוזלו דמי הניהול והותאם מסלול השקעה התואם לגילו ולצרכיו.
למי זה מתאים במיוחד?
פנסיונרים שכבר מקבלים קצבה ורוצים לשפר את הנטו
מי שמעוניין לעשות סדר בקופות ישנות ולבנות תוכנית שמתאימה לשלב החיים הנוכחי
משפחות המבקשות לחסוך לילדים ונכדים בצורה חכמה
חוסכים בכל שלב שמעוניינים לבצע תכנון פנסיוני
מי שמתקרב לגיל פרישה ורוצה לבצע תכנון פרישה
כל מי שהגיע לגיל פרישה ומעוניין לבצע קיבוע זכויות
פנסיונרים שמעוניינים להתכונן להעברה בין דורית חלקה
מתאים גם לילדים שמסייעים להוריהם
ילדים רבים מלווים כיום הורה מבוגר בקבלת החלטות פיננסיות. ניתן לבצע עבורם בדיקה מסודרת של החסכונות הפנסיוניים, הקצבה, דמי הניהול והפטורים, כדי לוודא שההורה מקבל את המגיע לו ואינו משלם מס מיותר.
וכן לעשות סדר בקופות על מנת לבצע העברה בין דורית חלקה בעתיד,עד 120.
דותן אליהו רו"ח בעל רישיון פנסיוני
מתכנן פרישה בעל רישיון פנסיוני ורואה חשבון (CPA), בעל משרד עצמאי לליווי פורשים, פנסיונרים ובעלי השקעות פנסיוניות. עוסק בחיבור שבין היבטי הפנסיה להיבטי המס – מתוך מטרה ברורה: לוודא שנשאר לכם מקסימום נטו בכיס, גם אם הפרישה כבר מאחוריכם.
במשרדי אנו פועלים בשפה פשוטה וברורה, בודקים מה ניתן לשפר כיום, ומלווים את המשפחה בקבלת החלטות מותאמות לשלב החיים הנוכחי.
הצטרפו לתוכנית הפרישה של דותן אליהו
בין אם אתם לפני פרישה - ובין אם אתם כבר בפנסיה.
כמעט תמיד יש מה לבדוק ומה לשפר!
הפגישה הראשונה ללא עלות וללא התחייבות.